Naše služby
Anuitní produkty? Rozumíme jim jako své boty. Když přijdeš k nám, není z tebe žádný soubor papírů — jsi člověk, který chce vědět, kam půjdou jeho peníze. Pomáháme ti vidět čírě: co ti anuita přinese, jaké jsou pasti, kde si nekoupíš problém. Prostě. Bez slovníku pojisťáků.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Máš starší anuitní smlouvu a nepamatuješ si pořádně podmínky? Sebereme si ji společně. Ukážeme ti, co jsi podepsal, co to skutečně stojí, a hlavně — jestli ti ta smlouva vůbec dělá dobře. Občas je překvapení příjemné. Někdy méně.
- Detailní rozbor výnosů a poplatků
- Porovnání s tržními alternativami
- Identifikace skrytých podmínek
- Doporučení dalšího kroku
Služba 1
Není anuita jako anuita. Jeden člověk potřebuje pravidelný příjem na život, druhý chce ochranit majetek. My ti pomůžeme zjistit, který z těchto typů jsi ty. Pak už je výběr podstatně jednodušší a míň bolestivý.
- Identifikace tvých skutečných potřeb
- Srovnění fixních vs. variabilních anuit
- Výpočet optimální výše
- Návrh konkrétního produktu
Služba 2
Daně z anuit tě mohou překvapit. A ne příjemně. Ukazujeme ti legální cesty, jak si nechat víc ze svého. Není to magika, je to jen znalost pravidel. A my je známe.
- Analýza daňových důsledků
- Strategie minimalizace zátěže
- Koordinace s ostatními příjmy
- Dokumentace pro finanční úřad
Služba 3
Někdy se situace změní. Potřebuješ peníze dřív. Nebo prostě uznáš, že ses rozhodl špatně. Víme, jak se z anuitní smlouvy dostat bez zbytečného prodlení a bez toho, aby tě to finančně zničilo.
- Posouzení legálních možností výstupu
- Výpočet penále a poplatků
- Příprava dokumentů
- Vyjednávání s poskytovatelem
Služba 1
Chceš, aby tvoji blízcí po tobě dostali co se dá. S anuitami to není jednoduché, ale řešitelné. Poradíme ti, jak strukturovat majetek tak, aby ti sloužil, a pak aby sloužil těm, kterým na tobě záleží.
- Analýza dědické situace
- Strategie ochrany dědictví
- Koordinace s ostatním majetkem
- Dokumentace pro následující generaci
Služba 2
Neseďíme si na čele a čekáme, co se bude dít. Sledujeme vývoj tvé anuitní pozice. Jednou za rok ti sedneme a řekneme, jestli je vše v pořádku nebo jestli je čas něco měnit. Jednoduše — péče bez zbytečného ruchu.
- Čtvrtletní monitoring výkonu
- Roční komplexní revizi
- Zpráva se zjištěními
- Doporučená opatření
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás